Швейцарский банк Swissquote предупредил около 600 россиян о закрытии счетов

Швейцарский банк Swissquote и его дочерний необанк Yuh начали рассылать россиянам уведомления о закрытии счетов. Об этом сообщило издание Inside Paradeplatz. По словам одного из клиентов, предупреждения получают даже обладатели бессрочного вида на жительство категории C и люди с «абсолютно безупречной репутацией». В отдельных случаях ограничения затрагивают лиц с двойным гражданством, включая владельцев швейцарского паспорта.

Генеральный директор Swissquote Марк Бюрки подтвердил факт рассылки, но подчеркнул, что массового закрытия счетов проживающих в Швейцарии россиян нет. «У нас немного российских клиентов, и счета тех, кто проживает в Швейцарии, не закрываются в массовом порядке», - заявил он. По словам Бюрки, банк идет на такие меры только в особых ситуациях: если клиент находится в санкционном списке или его экономическая деятельность тесно связана с Россией.

Источник Inside Paradeplatz утверждает, что реальный масштаб проблемы больше, чем говорит банкир. В службе поддержки устно подтвердили, что решение принято в рамках внутренней политики и связано именно с российским гражданством. Там сослались на требования Управления надзора за операциями финансового рынка Швейцарии и назвали цифру примерно в 600 счетов.

Бюрки в разговоре с Frank Media уточнил, что предупреждения получили около 600 клиентов, в основном пользователи необанка Yuh. Счета пока не закрыты: банк связался с этими людьми и ищет возможные решения. Основных клиентов Swissquote ограничения почти не затронули, поскольку они приносят банку значительно больший доход.

Глава Swissquote признал, что решение косвенно связано с российским гражданством, но назвал его «исключительно экономическим». Он пояснил, что обслуживание граждан России требует дополнительного мониторинга: проверки происхождения активов, сверки с санкционными списками и усиленного контроля всех операций. При этом доход от клиентов Yuh очень невелик, поэтому затраты на комплаенс делают такие отношения невыгодными.

Комментируя случаи с обладателями ПМЖ или швейцарского гражданства, Бюрки предположил, что часть решений приняли по ошибке, поскольку банк не всегда знает о втором гражданстве клиента. Он заверил, что такие ситуации пересматриваются, а закрывать другие счета россиян, помимо уже попавших под проверку примерно 600 клиентских отношений, Swissquote не планирует.

На днях Швейцария расширила санкции против России, внеся в список еще девять физических лиц и 45 юридических. Осенью прошлого года франко-швейцарская телерадиокомпания RTS сообщала, что швейцарские банки ужесточают политику в отношении российских клиентов и в ряде случаев закрывают их счета без объяснения причин. Юрист женевской фирмы Lenz & Staehelin Филипп Фишер объяснял это очень высокими расходами на комплаенс и необходимостью усиленных проверок для предотвращения обхода санкций.

После начала конфликта России и Украины Швейцария ограничила прием крупных депозитов от российских физических и юридических лиц. Крупнейшие банки страны замораживали активы попавших под санкции клиентов: например, Credit Suisse заблокировал российские активы на 17,6 млрд франков. Ужесточение контроля коснулось и обычных россиян: некоторые банки предупреждали о закрытии счетов, если клиент платит налоги в российский бюджет, а в 2025 году организации многократно повышали требования по минимальному остатку для граждан России.