Росфинмониторинг предложил вдвое увеличить срок давности по нарушениям за отмывание денег

Росфинмониторинг выступил с инициативой увеличить срок давности привлечения к административной ответственности по двум ключевым статьям антиотмывочного законодательства с трёх до шести лет. Соответствующий законопроект уже опубликован на портале для общественного обсуждения нормативных правовых актов.

Нововведение касается нарушений по части 4 статьи 15.27 КоАП и статье 15.27.3 КоАП. Первая норма применяется к организациям, которые проводят операции с деньгами (прежде всего к банкам), и их руководителям, если их действия повлекли легализацию преступных доходов, финансирование терроризма или экстремистской деятельности.

При этом статья работает только в случаях, когда в действиях фигурантов нет состава уголовного преступления.

Сейчас для должностных лиц по этой статье предусмотрен штраф от 30 тыс. до 50 тыс. рублей либо дисквалификация на срок от одного года до двух лет. Юридическим лицам грозит санкция от 500 тыс. до 1 млн рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Вторая статья регулирует сделки и финансовые операции с деньгами или имуществом, полученным преступным путём, когда целью является придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению такими средствами. Для юрлиц верхний порог штрафа здесь не установлен, однако наказание может достигать трёхкратной суммы денежных средств или стоимости имущества, ставших предметом нарушения.

Дополнительно возможна конфискация имущества и остановка деятельности на срок до 30 дней.

В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что проект направлен на совершенствование выявления правонарушений в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В пояснительной записке к поправкам главной причиной названа специфика таких дел: значимые сведения образуются лишь после завершения длительных процедур предварительного расследования, судебного следствия и вступления приговора в силу.

Сохранение трёхлетнего срока давности, по мнению авторов, ограничивает возможность своевременно выявлять подобные нарушения и снижает превентивный эффект регулирования.

Управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов отмечает, что расширение срока давности прежде всего даст регулятору больше времени для привлечения банков к ответственности по делам, связанным с уголовными расследованиями. Подобные кейсы могут годами рассматриваться в судах, и при нынешних трёх годах административное преследование порой становится невозможным ещё до получения полной доказательной базы.

По словам Денисова, если с момента нарушения до вступления приговора в силу проходит больше трёх лет, привлечь банк к административной ответственности по действующим правилам уже нельзя. С увеличением срока до шести лет доля реализуемых дел вырастет, поскольку у регулятора появится реальное время дождаться итога уголовного процесса.

Адвокат Андрей Завьялов, в свою очередь, считает, что таких дел на практике немного и поправка кардинально ситуацию не изменит. Он полагает, что трёхлетний срок давности и так значителен, а количество правонарушений, выявленных за этими пределами, с принятыми по ним решениями не будет существенным.

По данным отчета Росфинмониторинга за 2025 год, служба провела более 4,3 тыс. финансовых расследований в отношении свыше 100 тыс. юрлиц и физических лиц. На основе материалов финразведки было возбуждено 1,4 тыс. уголовных дел.

По тем делам, которые уже рассматриваются, служба добилась наложения штрафов на 242 млрд рублей и обеспечительных мер на 236 млрд рублей, при этом непосредственно возместить удалось 17,5 млрд рублей.

Автор профильного телеграм-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков называет поправку скорее технической, увязанной с общей длительностью рассмотрения сложных дел об отмывании доходов и финансировании терроризма. Он пояснил, что это очень сложные дела, так как требуется доказать именно причинно-следственную связь между нарушением банка и составом преступления.

По мнению эксперта, одним из последствий станет более осторожное поведение банков в сфере ПОД/ФТ: увеличение срока давности способно стимулировать участников рынка чаще направлять в Росфинмониторинг сообщения о подозрительных операциях и применять защитные меры.

Юдаков подчеркнул, что ничто не мешает банку перестраховываться и применять антиотмывочные меры даже при малейшем подозрении. При этом для банков, по его словам, не предусмотрено сопоставимых санкций за низкую эффективность таких сообщений.

Ещё одно практическое последствие, которое выделяет Андрей Завьялов, - рост периода, в течение которого банку придётся сохранять возможность восстановить обстоятельства принятия решений по конкретным операциям. Он предупредил, что банкам придется внимательнее документировать свои решения по ПОД/ФТ, ведь ответственность может наступить спустя годы, когда сотрудники, принимавшие решения, уже уволятся и все забыли о конкретной ситуации.

Артем Денисов также ожидает более формализованного документирования: банкам потребуется сохранять не только сами материалы проверок, но и логику решений по клиентам и операциям, чтобы через несколько лет подтвердить причину пропуска или признания конкретной операции подозрительной.