Росфинмониторинг предложил блокировать счета при частичном совпадении данных клиента

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам. Речь идёт о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, чьи средства или имущество подлежат заморозке.

Поправки планируется внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проект документа уже опубликован на портале нормативно-правовых актов.

В ведомстве пояснили, что критерии частичного совпадения сформируют после принятия поправок на основе анализа практических случаев. Расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом давать основания полагать, что клиентом является именно человек из списка на заморозку.

Если банки выявят частичное совпадение, они должны будут приостановить операции клиента на пять дней и уведомить Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить блокировку, операции проведут при отсутствии других ограничений.

В Росфинмониторинге отметили, что множественные варианты данных в перечнях обычно связаны с различиями в написании фамилий, имён и отчеств из-за транслитерации. Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из списков ведомства в течение суток.

В перечне людей, причастных к экстремистской или террористической деятельности, находится более 15 тысяч человек. Около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели сразу несколько вариантов записи своих данных.

В мае 2020 года Росфинмониторинг уже рекомендовал банкам квалифицировать как сомнительные операции клиентов, чьи данные практически совпадают с фигурантами чёрных списков. Однако на уровне законодательства таких требований не было.

С 1 июня 2025 года ведомство получило полномочия для временной блокировки операций граждан при подозрениях в отмывании доходов или финансировании экстремизма. Такая блокировка может длиться до десяти дней, а в некоторых случаях и до 30 дней без решения суда.