Российские банки начали требовать от бизнеса объяснений при покупке USDT

Крупные российские банки начали активнее запрашивать у корпоративных клиентов пояснения об экономическом смысле операций с криптовалютой и стейблкоинами, в частности USDT. Об этом сообщили два источника РБК на банковском рынке и собеседник в сфере криптообмена, информацию подтвердили в одном из банков.

По данным криптоэксперта Виктора Першикова, за последние дни такие запросы направили несколько банков, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность. При этом вопросы получают и компании, не участвующие в экспериментально-правовом режиме, который разрешает ограниченному кругу юрлиц использовать цифровые валюты в расчётах по внешнеторговым контрактам. Источник РБК подтвердил, что запросы отправили как минимум два таких банка, а в Совкомбанке сообщили о частичных запросах среди своих клиентов. В бизнес-объединениях отметили, что тенденция появилась, но пока не стала массовой.

Помимо стандартных вопросов по антиотмывочному закону, банки теперь просят объяснить экономический смысл покупки USDT и подтвердить, что контрагент, предоставивший криптовалюту, включён в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает правила внутреннего контроля. Опрошенные РБК юристы и консультанты назвали новинкой именно эти пункты. Они обратили внимание, что банки начали уточнять информацию до вступления «криптовалютного» закона в силу 1 сентября и в условиях, когда реестр операторов обмена ещё не сформирован.

РБК направил запросы в крупные банки, обслуживающие ВЭД, а также в Росфинмониторинг и Банк России.