Банки следят за переводами: юрист объяснил, какие операции вызовут вопросы и приведут к блокировке счёта

Банки усилили контроль за денежными операциями россиян. Юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский объяснил, какие действия с крупными суммами почти гарантированно привлекут внимание финансовых организаций.

По его словам, подозрения вызывает ситуация, когда клиент в течение месяца пополняет свои счета наличными на нетипично крупную сумму. Особенно если значительную часть этих денег он вскоре переводит за рубеж.

«Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — пояснил Хаминский в разговоре с РИА Новости.

При этом само по себе накопление и хранение денег в наличной форме абсолютно законно. Многие люди снимают зарплату и держат её дома, а затем вносят всю сумму на банковский счёт.

В подобных случаях доказывать происхождение средств не требуется.

Однако если операции всё же вызовут вопросы, клиенту придётся предоставить банку подтверждающие документы. Как уточнил юрист, это могут быть справки о доходах, выписки по счетам, договоры о продаже имущества или иные сведения, соответствующие обстоятельствам.

Ранее в октябре стало известно о новой волне блокировок счетов и карт. В группе риска оказались держатели крупных сумм наличных, а также люди, чьи фамилии совпадают с фигурантами санкционных списков.

Кроме того, карту могут заблокировать всего из-за одного неосторожного комментария к денежному переводу.