The Atlantic: Трамп отменил раскрытие владельцев компаний в США

Журнал The Atlantic назвал сообщество тех, кому выгодно скрывать свои финансы, «последней преданной опорой» президента США Дональда Трампа. Поводом стало решение Министерства финансов, которое на первый взгляд выглядит техническим: ведомство отменило требования по отчетности о бенефициарном владении для американских компаний и полностью очистило существующую базу данных об их владельцах.

Официально этот шаг преподносится как «победа здравого смысла» и борьба с бюрократией, призванная облегчить жизнь малому бизнесу. Однако на деле решение может стать «подарком для финансовых преступников», пишет издание.

После терактов 11 сентября конгресс ввел правила «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC), чтобы не допустить использования американской финансовой системы террористами и преступниками. Банки были обязаны «пробивать» слои подставных компаний и устанавливать реальных владельцев счетов. Теперь эта защита практически ликвидирована.

По оценкам экспертов, благодаря новому решению количество предприятий, обязанных раскрывать истинных владельцев, сократится с 32,6 млн до чуть более чем 11 тыс. Критики усматривают в действиях Минфина скрытую политическую месть: в 2021 году банк Capital One, связанный с Trump Organization, закрыл более 300 счетов организации, заподозрив их в нарушении правил борьбы с отмыванием денег. Нынешняя политика дерегулирования может считываться как ответ финансовым институтам, которые пытались применять закон к самому Трампу и его семье.

Основное бремя теперь ложится на честный финансовый сектор. Банки, страховые компании и инвестиционные фонды вынуждены самостоятельно и за свой счет проверять данные клиентов, не имея возможности воспользоваться государственной базой для верификации. Решение Минфина - лишь часть более масштабного процесса: наблюдается системный отказ от борьбы с «преступлениями богатых».