Аксаков: усиление контроля за наличными затронет лишь 5% россиян

Усиление контроля за происхождением наличных денег не коснется 95% россиян. Об этом в эфире Радио РБК заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, большинство граждан «как использовали свои деньги, в наличной форме, в безналичной, и при взаимодействии с кредитными организациями, так и будут продолжать использовать».

При этом у регулятора возникнут вопросы к людям с неожиданно высокими расходами. «Те лица, которые практически не работают или работают, получая низкие доходы, неожиданно работают и используют миллионы рублей, а иногда и долларов, могут стать центром внимания, и их доходы будут вызывать вопросы, ну по крайней мере происхождение средств, которыми они оперируют», - пояснил Аксаков.

Он связал ужесточение проверок с использованием криптоинструментов для незаконных операций. Для покупки криптоактивов необходимо либо перевести деньги на счет, либо оплатить наличными.

Во втором случае у регулятора и возникает вопрос о происхождении средств.

Накануне глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля сообщил, что Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками наличности у клиентов. Меры затронут и физических, и юридических лиц.

Шабля уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. Источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники.

ЦБ намерен усовершенствовать подходы к проверке не только на уровне рекомендаций банкам, но и на законодательном - в частности, внести поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.